当地时间7月28日，马来西亚柔佛州警方在森林城市的一次突击行动中，逮捕了335名涉嫌从事网络诈骗的嫌疑人，其中309人为中国公民。警方在同一时间突击搜查了27间公寓单位和5栋别墅，缴获313台电脑、1557部手机及17台笔记本电脑。这些诈骗窝点通过Telegram、WhatsApp和TikTok等应用物色受害者，主要针对中国和印度尼西亚的潜在目标，提供虚假的加密货币投资机会和所谓的“爱情骗局”。

这并非特例。就在同一个月，马来西亚槟城警方捣毁了五个国际电话和投资诈骗集团，逮捕108名嫌疑人；马六甲警方在一栋两层别墅中逮捕了21名涉嫌参与虚假投资计划的中国公民。东南亚正在成为全球投资诈骗的“生产线”，而海外华人社区——无论是作为受害者还是被胁迫的施害者——都深陷其中。

“杀猪盘”：精心编织的信任陷阱

在所有针对海外华人的投资诈骗中，“杀猪盘”（pig butchering）是最具破坏力的一种。这个名称源于诈骗分子对受害者的比喻——把受害者当作猪来“养肥”再“宰杀”。2025年8月，一名27岁的中国公民刘丽因洗钱罪被美国联邦法院判处28个月监禁。她参与的是一个典型的“杀猪盘”网络：诈骗分子通过约会软件、社交媒体或“打错电话”的方式接触受害者，慢慢建立关系、获取信任，然后引入投资话题，将受害者引导至虚假的投资平台。

刘丽的具体工作是开设银行账户和收取现金包裹。她用假护照在洛杉矶韩国城开设了一个名为Ocean X Trading Ltd Inc的空壳公司账户，多名投资诈骗受害者将钱汇入这个账户。2024年10月单月，她就从这个账户向一家香港公司转移了83461美元。更令人触目的是，她和同伙还使用假身份证件在快递点开设账户，接收诈骗受害者寄来的成捆现金——2025年4月的两天内，六个装有大量现金的包裹被送到一个快递点，刘丽负责取件、拍照、合并现金并转交给同伙。执法部门估计，经她手洗白的资金约为350万美元。

“杀猪盘”的规模远超个案。美国联邦贸易委员会的数据显示，2025年全美诈骗总损失高达207亿美元，其中投资诈骗损失约79亿美元，较2024年的57亿美元显著上升。得克萨斯大学2024年的一项研究估算，自2020年以来，“杀猪盘”诈骗造成的全球损失已超过750亿美元。英国曼彻斯特大学的一项研究指出，这类诈骗已不再是单纯的金融犯罪——它正在构成国家安全层面的威胁。研究特别关注了华人社群中的“关系”文化如何被诈骗者利用，成为数字网络中建立信任和进行剥削的工具。

投资移民骗局：绿卡梦下的金钱陷阱

如果说“杀猪盘”针对的是普通投资者的储蓄，那么EB-5投资移民诈骗瞄准的则是更富有的群体——那些渴望通过投资获得美国永久居留权的华人。

2025年4月，一群中国投资者对一家位于华盛顿的移民机构和一家房地产投资集团提起集体诉讼，指控对方欺诈性地从海外投资者处筹集了1亿美元。诉状称，被告向投资者承诺通过EB-5签证项目获得美国永久居留权，但实际上将资金挪作他用。

这并不是唯一的案例。同月，超过20名中国EB-5投资者在纽约州最高法院提起诉讼，索赔1340万美元。这些投资者称，开发商、移民代理人和律师误导他们向北马里亚纳群岛的一个赌场度假村项目投入了超过1200万美元的EB-5资金。被告向投资者展示了政府支持的文件和项目可行性的承诺，甚至使用了具有误导性的施工图片。然而，距离原定的2016年开工日期已过去近十年，那里仍然没有赌场、没有酒店、没有EB-5签证，也没有任何还款计划。

EB-5诈骗并非新鲜事。在佛蒙特州，两个度假村项目从数百名外国投资者处筹集资金，承诺帮助投资者获得EB-5资格，但监管机构后来发现开发商挪用了2亿美元资金。在加利福尼亚州，一名圣何塞律师被指控提交虚假的EB-5申请文件，运营一个涉及100多名投资者的5200万美元诈骗计划。

这些案件揭示了一个令人不安的现实：海外华人不仅面临来自“地下”诈骗团伙的威胁，也可能在看似合法的“地上”投资渠道中遭受损失。移民的渴望与投资的期待交织在一起，使这一群体成为双重猎物。

东南亚诈骗工业：被迫行骗的受害者

投资诈骗的产业链条远比普通人想象的要复杂。在东南亚，它已经发展成一个融合了人口贩卖、强迫劳动和有组织犯罪的庞大“工业”。

维基百科词条记录了大量中国公民被以“高薪工作”为诱饵骗往海外、随后被迫在诈骗中心工作的案例。这些受害者通常被运往缅甸、柬埔寨和老挝等东南亚国家，被迫从事投资诈骗、感情诈骗或电话诈骗。据美国-中国经济与安全审查委员会2025年的报告，与中国有关联的犯罪网络在东南亚运营着大规模诈骗中心，每年窃取的金额高达“数百亿美元”。

2025年10月，美国司法部宣布查封了与一起大规模“杀猪盘”诈骗相关的约150亿美元比特币。司法部称，这些诈骗中心通过强迫劳动运营——工作人员被关在高墙和铁丝网之内，在暴力威胁下工作。

英国海外发展研究所的一份报告将这种现象称为“强迫犯罪的贩运”，并指出这种运作模式“挑战了现有的反贩运应对框架”——因为被招募的受害者本身往往具有更高的教育水平和技能。换句话说，这些“被迫的诈骗者”并非传统意义上的弱势群体，他们可能是大学毕业生、前白领员工，只是被虚假的工作承诺骗入了这个系统，然后被迫成为诈骗链条上的一环。

英国曼彻斯特大学的研究进一步指出，这些诈骗计划由跨国有组织犯罪集团和国家行为体共同 orchestrated，并得到专业“协助者”的支持，将大众营销式投资诈骗、洗钱服务和人口贩卖融为一体。

品牌冒充与社群渗透

诈骗者还利用海外华人对熟悉品牌的信任进行精准打击。2025年，新加坡金融科技公司iFAST发布安全警告，称有不法分子冒充其品牌针对华语投资者实施诈骗。一个名为“新立众”的实体谎称与iFAST有关联，并盗用了“奕丰金融”这一与iFAST官方中文名称极为相似的名称。

浙江省仙居县警方于2025年6月27日宣布，“新立众”因涉嫌传销活动正在接受调查。然而，诈骗并未就此停止。当受害投资者试图从“新立众”平台提现时，发现账户已被冻结。随后，该团伙成员收到消息称，虽然中国平台账户被暂停，但已被转移至香港的“奕丰金融”平台——要解锁账户，需要在24小时内额外存入500至1000美元。诈骗者甚至伪造了一个虚假的香港iFAST办公室地址和谷歌地图信息，但保留了真实的iFAST电话号码，以增加可信度。几周后，同样的套路再次上演——这次是“资产被监管限制”，需要转移到新加坡的“奕丰金融”平台。

中国驻外使领馆也多次发布提醒。中国驻特立尼达和多巴哥大使馆指出，诈骗分子伪造“内幕消息”和“高回报”投资平台，通过网恋或所谓的“导师”诱导不断充值，重点针对对投资理财有兴趣的资产较丰厚的华侨华人。凡宣称“稳赚翻倍”“保本理财”的，均为诈骗。

执法困境与全球应对

面对这一全球性挑战，各国执法机构正在采取行动，但困难重重。

美国司法部成立了诈骗中心打击工作组，由FBI、特勤局、国税局刑事调查部门和司法部刑事司组成，自2025年11月成立以来已查封超过5.8亿美元的加密货币。2026年1月，一名中国公民因在柬埔寨诈骗中心运营的数字资产投资阴谋中洗钱超过3690万美元，被判处46个月联邦监禁。该案中，诈骗分子通过社交媒体、电话和在线约会服务接触美国受害者，建立信任后推广虚假的数字资产投资，并创建了模仿真实加密货币交易平台的假网站。超过3690万美元的受害者资金被转移到巴哈马的Deltec银行账户，随后被转换为Tether稳定币并转移到柬埔寨的数字资产钱包。执法部门最终确认了174名美国受害者。

2025年10月，美国和英国对100多家与一个柬埔寨-based的华裔网络相关的公司和个人实施了制裁，该网络在亚洲多国运营在线投资诈骗中心和网络攻击。

实习编辑：冯润

图源：DOT Security